Как принимать платежи на сайте по ФЗ 54
КОМУ НУЖНЫ ЭТИ EMAIL? У ВАС ЧТО, ТЕЛЕГРАМ-КАНАЛА НЕТ? ЕСТЬ ЖЕ — ВОТ ОН
Оставляя свои контактные данные в этой форме, вы даете свое согласие на обработку персональных данных
19/02/2018

Онлайн-кассы для интернет-бизнеса:
Как принимать платежи на сайте в соответствии с ФЗ-54?

Закон, изменяющий принципы работы с контрольно-кассовой техникой действует уже несколько месяцев. Основная суть изменений — фискализация расчетов, то есть данные о чеках должны отправляться налоговую в режиме онлайн сразу после продажи.

Мы решили сфокусироваться на том, с чем сталкиваемся в своей практике, — прием платежей онлайн. Какие есть особенности применения 54-ФЗ для интернет-магазинов и интернет-бизнеса? Ответим на частые вопросы; распишем пошагово, что нужно сделать; предложим несколько вариантов решений; расскажем, сколько это стоит.
Информация актуальна на дату публикации. Следите за изменениями законодательства на сайте налоговой и за условиями и тарифами сервисов на соответствующих сайтах
Ирина Сорогина
Ирина Сорогина
SMM-специалист Svoemedia.ru
is@svoemedia.ru
Обязательный новый порядок уже действует с 01.07.2017 для предпринимателей, которые занимаются торговлей. Для них применение контрольно-кассовой техники было обязательным. Торговля на ЕНВД, ПСН и общепит перейдут на новый порядок с 01.07.2018, а все услуги отодвинули на 2019 год:
Предприниматели, перешедшие на новый порядок в июле 2017 года, столкнулись со множеством проблем. Для маленьких компаний сумма, которую нужно было заплатить за внедрение онлайн-кассы, оказалась непосильной, а те, кто все-таки решил работать по-новому, не мог достать оборудование, не хватало фискальных накопителей.
Этапы создания контент-плана
Из обсуждения к статье VC.RU
Максим Митусов
Максим Митусов, руководитель МодульКассы и эксперт издания Дело:
Да, действительно, была масса разговоров о дефиците, и реальная проблема была у тех, кто откладывал вопрос фискализации на последний месяц, или надеялся, что все отменят. Сейчас такой проблемы точно нет, кассы и фискальные накопители у всех производителей и у всех продавцов есть в свободном доступе.

Однако, вторая волна (2018 год) будет колоссальной и будет очень сильно отличаться от того, что мы видели в 2017 году. Все отличие заключается в том, что клиенты первой волны уже были автоматизированы ранее, им нужно было заменить или проапгрейдить кассовую технику, к которой они уже привыкли. А вот вторая волна — это только те, кто ранее кассами не пользовался. Поэтому очень рекомендую, если вы обязаны использовать кассы с 1 июля 2018 года, не затягивайте, приобретите все необходимое в марте-апреле, поскольку ажиотаж в мае-июне точно будет.
Еще одной причиной заранее позаботиться о покупке кассы являются налоговые вычеты.

Напомню, что недавно были поправки к Налоговому кодексу, согласно которым отдельные категории ИП, впервые приобретающие кассовую технику, имеют возможность получить налоговый вычет по итогам года в размере 18 000 руб. на каждую купленную кассу. Точный список тех, кому это доступно, лучше посмотреть в НК и посоветоваться с бухгалтером. Но есть один важный момент: право на налоговый вычет получат лишь те, кто не просто купит кассу до указанного момента, но и поставит ее на учет.
Что касается стоимости, есть разные решения: можно приобрести автономную кассу которая полностью закроет все вопросы у проверяющих, и это будет стоить 14 000 — 18 000 руб. Можно даже найти предложение, когда в эти деньги будут входить услуги оператора фискальных данных. Но не все автономки подходят для работы с интернет-магазинами, это решение только для офлайн торговых точек.

Есть решения более функциональные, когда в базовой поставке будут и услуги оператора фискальных данных, и квалифицированная электронная подпись, и интеграция с большим количеством сервисов, и полная техническая поддержка 24/7. Это будет стоить на 12 000 — 15 000 руб. больше.

Третий вариант — это полноценная автоматизация большой торговой точки с высоким покупательским потоком, например, продуктового магазина: там используется специальное торговое оборудование, высокопроизводительные принтеры и дорогие сканеры. Касса для такого магазина может стоить 100 000 руб. и более.
Пётр Зырянов
Пётр Зырянов, менеджер по развитию партнерского маркетинга LIFE PAY
На данный момент на рынке представлена широкая линейка оборудования, и есть выбор кассового программного обеспечения для различных сегментов и размеров бизнеса. Цены установились еще в начале лета, кардинальных изменений в стоимости точно не намечается. Средняя стоимость кассового комплекта с фискальным регистратором варьируется между 25 000 и 35 000 руб.
Юлия Носова
руководитель бизнес-проекта АТОЛ Онлайн:
Если рассматривать модель аренды онлайн-касс, дефицита фискальных накопителей на рынке автоматизации не было. Аренда одной кассы в сервисе АТОЛ Онлайн + фискальный накопитель на 13 месяцев + услуги оператора фискальных данных в среднем обойдутся в 41 200 руб в год.

Что делать тем, кто принимает платежи на сайте: ответы на частые вопросы

На сайте ФНС даны достаточно подробные инструкции по 54-ФЗ (это для тех, кто еще не в курсе). Обычно у владельцев интернет-магазинов и тех, кто принимает платежи на сайте, возникают следующие вопросы.
Если я принимаю платежи через платежные агрегаторы (Яндекс.Касса, Robokassa и др.), наложенным платежом через Почту России, прямым банковским переводом на свой счет, может, все-таки мне не нужна онлайн-касса?
Платежные агрегаторы и банк только проводят платеж. Обязанность выдавать покупателю чек за купленный товар лежит на интернет-магазине как на налогоплательщике, применять онлайн-кассу должен он, согласно обновленному 54-ФЗ.

Что касается Почты России и наложенного платежа, то Почта России выступает в качестве платежного агента, согласно 103-ФЗ, и выдает чек, сформированный на своей кассе.
В какой момент должен пробиваться чек?
По общему правилу чек должен пробиваться автоматически в момент оплаты. В комментариях ФНС есть рекомендация о том, что в оферте можно указать, в какой момент формируется чек. Это не обязательно моментально, допускается некоторая задержка, но не позднее этой же смены, то есть у владельца магазина есть время.
Обязательно ли печатать чек?
Если товар оплачивается электронными средствами платежа через Интернет, то онлайн-магазин обязан предоставить покупателю электронный чек, отправив его на указанные в заказе мобильный номер телефона или e-mail. Бумажный чек при этом не предоставляется. Для этого даже есть специальные, более дешевые кассы без функции печати, но они не продаются, а только сдаются в аренду.
А что если у меня интернет-магазин, и мой товар доставляет курьер?
Все зависит от того, как производится расчет, то есть в какой момент и как покупатель расплачивается за товар. Согласно законодательству, непосредственное взаимодействие покупателя с курьером – это дистанционная форма офлайн-торговли. Поэтому потребителю полагается как электронный, так и бумажный чек. Причем предоставлять чек должен тот, кому физически платит покупатель. Например, если деньги за товар принимает курьер, то пробить по кассе и выдать чек должен именно он. А бумажный это будет документ или электронный, зависит от выбора покупателя. Если оплата товара прошла электронно через Интернет, то чек создает и в электронном виде предоставляет онлайн-магазин. Курьер же, взимая потом деньги за доставку, должен выдать чек только на свои услуги. Еще раз главное правило: чек всегда пробивается в момент оплаты.
Как работает система в случае возвратов? Например, если товар оплачен на сайте, чек пробит, курьер доставляет товар, а покупатель решил его не забирать.
Если клиент отказывается, курьер просто увозит товар, и клиенту возвращаются денежные средства. Бьется чек возврата, который также уходит в налоговую.
Что если у меня несколько интернет-магазинов и еще физическая точка, сколько онлайн-касс мне нужно купить?

Если прием платежей нужен на время

Что делать, если прием платежей нужен не на год, а на более короткий период? Например, по нашему опыту, особенно это актуально для мероприятий: на 1 месяц для продажи билетов или приема регистрационных сборов.

Стоит ли воспользоваться сервисами, которые выставляют счета, или услугами билетных агентов (TicketsCloud или TimePad), которые принимают оплату на свой счет, а затем уже перечисляют деньги на рассчетный счет организатора?

Или будет выгодно покупать онлайн-кассу?

Мы любим работать с билетным агентом Ticketscloud
Максим Митусов
Максим Митусов, руководитель МодульКассы и эксперт издания Дело:
Если речь идет о том, чтобы работать ограниченное время и оформлять чеки от имени своей компании, то, пожалуй, нет. Все равно необходим фискальный накопитель, оператор фискальных данных, интеграции, а это влетит в копеечку. К сожалению, переиспользовать фискальный накопитель нельзя. Если он ставится на учет, то повторно его нельзя зарегистрировать на другую компанию. Отсюда возникает цифра в 6 000 руб. (стоимость фискального накопителя), ниже которой месяц работы такой кассы объективно не может стоить.

Что касается инвойсинга, агентов и др., внимательно читайте договор, какого рода услуги вам будут оказывать, кто несет обязательства по расчетам, кто применяет кассу. К сожалению, сейчас на рынке появляются различные предложения, которые не соответствуют требованиям закона. Будьте внимательны при выборе партнеров и схем, поскольку ответственность в любом случае на продавце.
Так, например, ИнвойсБокс оказывает услуги по обеспечению информационного и технологического взаимодействия между участниками расчетов и агентские услуги. ИнвойсБокс получает денежные средства за работы / услуги / товары на собственные расчетные счета, а затем производит расчеты с владельцем сайта, на котором принимаются платежи. Электронный чек оформляет ООО «ОРЦ» на своих кассах в момент получения оплаты от покупателя. Данные о чеке отправляются через оператора фискальных данных в ФНС. Оператор фискальных данных отправляет чек по адресу электронной почты покупателя. ИнвойсБокс берет комиссию от 2,5 до 3,5% с каждого платежа. В комиссию включены вышеуказанные услуги, а также комиссии платежных систем и банков.

Если касса все-таки нужна

Вы хотите принимать у себя на сайте длительное время. Что конкретно нужно сделать? Сколько на все это нужно денег? Какие есть варианты?

Вам нужно:
купить или арендовать онлайн-кассу
заключить договор с оператором фискальных данных
получить квалифицированную электронную подпись
зарегистрировать онлайн-кассу в налоговой: в личном кабинете юрлица или ИП на сайте nalog.ru
отправлять фискальные данные через онлайн-кассу после каждого платежа

Подводные камни или что стоит учесть

Эквайер заберет свою комиссию за каждый платеж (от 1,8 до 6% в среднем)
Если вы никогда не сталкивались с приемом платежей на сайте, то следует учесть, что придется также платить агрегаторам (Robokassa, Яндекс.Касса или СloudРayments) за возможность принимать деньги по картам и с электронных кошельков. Или же платить за интернет-эквайринг банкам, которые принимают платежи только с карт. Такая система существовала и до внедрения фискализации.
Возможности вашей CMS
Еще важно при выборе кассы смотреть на возможности, которые предоставляет CMS, с чем возможна интеграция. Например, Тильда (разработка сайтов на которой — наша специализация) интегрирована с Яндекс. Касса, PayPal, Robokassa, CloudPayments или Stripe. Если у вас уже есть договор с платежной системой, вам стоит перейти на ее сайт и посмотреть, с чем она интегрируется. Или же выбрать решение, подходящее вам по цене. При этом уточните у сервисов по фискализации с какими платежными системами они интегрируются.
Необходимо купить ЭЦП, если ее у вас нет
Если у вас уже есть квалифицированная электронная подпись (КЭП) для сдачи отчетности и взаимодействия с государственными органами, то для фискализации можно использовать ее. Если КЭП у вас нет, то приобрести ее можно, например, у Корус Консалтинг, Контура, Epinfo или выбрать другое решение. Главное, чтобы КЭП была выдана аккредитованным при Минсвязи удостоверяющим центром. Можно также не иметь КЭП и делегировать регистрацию кассы своему оператору фискальных данных, либо зарегистрировать кассу в отделении ФНС лично.
Обязательно уточните порядок оплаты сервиса
Чаще всего расчет за онлайн-кассы производится сразу за год.
Ежегодно покупать фискальный накопитель
Учесть следует, что новый фискальный накопитель нужно будет приобретать ежегодно.
Пётр Зырянов
Пётр Зырянов, менеджер по развитию партнерского маркетинга LIFE PAY
Если быть точным, то фискальный накопитель живет 13 месяцев и после чего меняется на новый. Но есть и модель, рассчитанная на 36 месяцев. Прогнозировать стоимость накопителя достаточно сложно, возможно, при приближении сроков обязательного перехода цена вырастет. В дальнейшем, после полного перехода предпринимателей на новое оборудование по 54-ФЗ, я думаю, цена снизится и стабилизируется.

Сколько нужно денег в год?

В Атол Онлайн подсчитали по минимуму, с какими расходами сталкивается предприниматель, покупая онлайн-кассу.
Этапы создания контент-плана
ИТОГО: минимум 36 000, в среднем 45 000 — 56 000. Плюс затраты на эксплуатацию и сопровождение ККТ за год могут составить около 10 000 руб. в год.
Сейчас появляется все больше и больше сервисов, предлагающих пакетные решения по фискализации оплаты в интернете. Приведем несколько, на наш взгляд, наиболее доступных вариантов.

Обзор сервисов

LIFE PAY предлагает специальное решение для интернет-бизнеса/магазина. Касса интегрируется с CMS-системами (Bitrix, Wordpress, Joomla, Opencart, Drupal, Cs-cart). Есть рассрочка на 12 месяцев на покупку онлайн-кассы. Оборудование устанавливается в торговой точке.
Стоимость:
  • oборудование (входит принтер чеков с фискальным накопителем, планшет, телефон или компьютер с программным обеспечением LIFE PAY) — 25 980 p.,
  • oбслуживание в месяц — 1000 р.,
  • услуги оператора фискальных данных оплачиваются отдельно (около 3000 р. в год).

Атол является производителем онлайн-касс и разработчиком сервиса Атол Онлайн. Касса предоставляется в аренду и располагается в центре обработки данных. Интегрируется с популярными CMS и платежными сервисами.
Стоимость:
  • фискальный накопитель на 13 месяцев — 5200 руб.,
  • аренда одной кассы — 3 000 руб/мес,
  • аренда двух касс и более — 2000 руб/мес.
  • услуги Первый ОФД, Платформа ОФД, ОФД.ру — бесплатно

Lifepay
Это сервис по аренде онлайн касс для платежей в интернете. Оборудование размещается в центре обработки данных, чтобы обеспечить бесперебойную работу.
Стоимость:
  • фискальный накопитель — 5 200 руб.,
  • контрольно-кассовая техника — 2 000 руб/мес,
  • подключение к сервису — 2 000 руб. (при заказе от 2-х касс, подключение к сервису бесплатно).

CloudPayments — это платежный сервис, который предлагает облачное решение «под ключ» для онлайн-фискализации интернет-платежей. Касса, предоставляемая сервисом, находится в дата-центре.
Стоимость:
  • онлайн-касса — 3000 руб. в месяц,
  • фискальный накопитель — 6300 руб. в год,
  • услуги оператора фискальных данных — 3000 руб. в год

Lifepay
Решение, разработанное Модульбанком. Есть возможность купить кассу по подписке и за ее полную стоимость.
Стоимость:
  • по подписке — 3 700 руб/мес (входит само устройство, фискальный накопитель, оператор фискальных данных, квалифицированная электронная подпись для постановки кассы на учет, техподдержка 24/7 и полный набор интеграций, который есть у сервиса),
  • приобретение кассы за ее полную стоимость — 33 500 руб. (набор сервисов и возможностей тот же самый, но необходимо сразу сделать оплату на год вперед).
В заключение обратимся к нашим экспертам с вопросом: можно ли все сделать самому (купить кассу, заключить договор с оператором фискальных данных и т.д.)? В чем выгода, если воспользоваться одним из сервисов «онлайн-касса под ключ»?
Мы очень признательны за помощь в подготовке материала Петру Зырянову (LIFE PAY), Максиму Митусову и Ирине Усиченко (МодульКасса), Олегу Колесникову и Юлии Носовой (АТОЛ Онлайн).
Подписывайтесь на нас!
Наши статьи и письма редки, полезны и прекрасны. По email или в телеграм
Оставляя свои контактные данные в этой форме, вы даете свое согласие на обработку персональных данных
Откройте ссылку на скачивание
Чтобы открыть ссылку на скачивание, оставьте свой email:
Спама не будет, обещаем :)
SVOЁMEDIA - лаборатория контента
Делитесь нами с друзьями :)
Нам - приятно, им - полезно!
Press "Subscribe" to follow Tilda Publishing on Vkontakte
Мы в соцсетях:
Вступайте, будем рады пообщаться:)
Made on
Tilda